Investisseur Privé
Données et faits
Les marchés des capitaux fonctionnent
Selon les circonstances de la vie, les objectifs d'investissement et la capacité à prendre des risques, des portefeuilles de composition différente sont idéaux. Les stratégies orientées vers le revenu sont mieux couvertes par le marché monétaire et les obligations. Les stratégies orientées vers la croissance avec un mélange d'obligations et d'actions. Croissance du capital avec des portefeuilles d'actions combinés de manière optimale.
Rendements des investissements
Rendements nominaux
Rendements des placements corrigés de l'inflation
Rendements réels
Déterminer l'horizon d'investissement
Plus la part d'actions dans un portefeuille est élevée et plus il contient de petites entreprises à évaluation attrayante, plus le risque de fluctuation est important. C'est ainsi que l'on peut obtenir les rendements les plus intéressants à long terme.
La stratégie d'investissement détermine le succès futur
L'élaboration d'une stratégie est la clé du succès d'un investissement. La science financière des cinquante dernières années a développé de puissants outils qui indiquent les risques qu'il vaut la peine de prendre. Elle montre quels risques génèrent des revenus réguliers et - tout aussi important - quels risques restent sans compensation. Selon les circonstances de la vie, les objectifs de placement et la capacité à assumer des risques, des portefeuilles de composition différente sont idéaux. Les stratégies axées sur le revenu sont mieux couvertes par le marché monétaire et les obligations. Les stratégies orientées vers la croissance avec un mélange d'obligations et d'actions. Croissance du capital avec des portefeuilles d'actions combinés de manière optimale.
Pyramide de risques
+ | Prime liée à la capitalisation | |||
+ | Prime d’action | Prime d’action | ||
+ | Prime de défaut | Prime de défaut | Prime de défaut | |
+ | Prime liée à l’échéance | Prime liée à l’échéance | Prime liée à l’échéance | Prime liée à l’échéance |
Taux d’intérêt réel sans risque | Taux d’intérêt réel sans risque | Taux d’intérêt réel sans risque | Taux d’intérêt réel sans risque | Taux d’intérêt réel sans risque |
Inflation escomptée | Inflation escomptée | Inflation escomptée | Inflation escomptée | Inflation escomptée |
Marché monétaire T-Bills, placements en titres du marché monétaire |
Emprunts d’État | Emprunts d’entreprise | Actions large cap DAX, SMI, S&P 500 |
Actions small cap Russell 2000 |
Tenir compte des besoins individuels
Les mouvements de prix des catégories d'investissements diffèrent les uns des autres. Une composition optimale des catégories de placement tient donc compte de la tolérance personnelle aux risques, des objectifs individuels et des circonstances de la vie.
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