Investisseur Privé

Snow

«Définir une stratégie d`investissement et tolérer les fluctuations»

Tous les investisseurs souhaitent des rendements élevés et des risques aussi faibles que possible. Un pays de cocagne qui n'existe pas sur les marchés des capitaux. Si les marchés se portent bien, tout le monde est content. Plus les placements sont risqués, plus les plus-values sont élevées.

Données et faits

Les marchés des capitaux fonctionnent

Selon les circonstances de la vie, les objectifs d'investissement et la capacité à prendre des risques, des portefeuilles de composition différente sont idéaux. Les stratégies orientées vers le revenu sont mieux couvertes par le marché monétaire et les obligations. Les stratégies orientées vers la croissance avec un mélange d'obligations et d'actions. Croissance du capital avec des portefeuilles d'actions combinés de manière optimale.

Rendements des investissements

Rendements nominaux

Rendements des placements corrigés de l'inflation

Rendements réels 

Déterminer l'horizon d'investissement

Plus la part d'actions dans un portefeuille est élevée et plus il contient de petites entreprises à évaluation attrayante, plus le risque de fluctuation est important. C'est ainsi que l'on peut obtenir les rendements les plus intéressants à long terme.

La stratégie d'investissement détermine le succès futur

L'élaboration d'une stratégie est la clé du succès d'un investissement. La science financière des cinquante dernières années a développé de puissants outils qui indiquent les risques qu'il vaut la peine de prendre. Elle montre quels risques génèrent des revenus réguliers et - tout aussi important - quels risques restent sans compensation. Selon les circonstances de la vie, les objectifs de placement et la capacité à assumer des risques, des portefeuilles de composition différente sont idéaux. Les stratégies axées sur le revenu sont mieux couvertes par le marché monétaire et les obligations. Les stratégies orientées vers la croissance avec un mélange d'obligations et d'actions. Croissance du capital avec des portefeuilles d'actions combinés de manière optimale.

Pyramide de risques

+ Prime liée à la capitali­sation
+ Prime d’action Prime d’action
+ Prime de défaut Prime de défaut Prime de défaut
+ Prime liée à l’échéance Prime liée à l’échéance Prime liée à l’échéance Prime liée à l’échéance
Taux d’intérêt réel sans risque Taux d’intérêt réel sans risque Taux d’intérêt réel sans risque Taux d’intérêt réel sans risque Taux d’intérêt réel sans risque
Inflation escomptée Inflation escomptée Inflation escomptée Inflation escomptée Inflation escomptée
Marché monétaire
T-Bills, place­ments en titres du marché monétaire		 Emprunts d’État Emprunts d’entre­prise Actions large cap
DAX, SMI, S&P 500		 Actions small cap
Russell 2000

Tenir compte des besoins individuels

Les mouvements de prix des catégories d'investissements diffèrent les uns des autres. Une composition optimale des catégories de placement tient donc compte de la tolérance personnelle aux risques, des objectifs individuels et des circonstances de la vie.

Rocks

«Faire preuve de persévérance et résister aux tentations»

La diversité du marché des capitaux le rend inextricable. Il existe des milliers d'actions et d'obligations en Suisse et à l'étranger. L'investisseur peut en profiter en optimisant la composition des catégories de placement en fonction de sa situation financière individuelle.

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