ASSET MANAGEMENT

Nos prestations de services dans le domaine de la gestion de fortune (asset management) englobent la gestion de portefeuilles (portfolio management) pour les fonds de placement et les clients institutionnels suisses et non-suisses, ainsi que la gestion de fortune pour les clients privés. Notre démarche (dans le conseil en placement et la gestion de fortune) se fonde sur une approche scientifique.

L’excellence dans la gestion des actifs

Au cours des cinquante dernières années et sur la base de travaux révolutionnaires réalisés par toute une série de lauréats du Prix Nobel, la théorie financière a développé des outils méthodologiques puissants relatifs à la façon d’évaluer les marchés d’investissement. Des stratégies de placement peuvent ainsi être conçues, qui répondent de manière idéale aux besoins individuels de l’investisseur. Les conclusions de cette théorie moderne du portefeuille sont extrêmement fructueuses – en particulier également au niveau de la structuration optimale des produits de placement. Notre objectif ambitieux est de mettre en place des stratégies de placement remportant un succès durable grâce à un strict respect des règles relatives aux risques – et ceci à des conditions raisonnables.

C’est bien connu et doit être accepté comme une évidence : le rendement attendu est intimement lié à des fluctuations de valeur. Plus le rendement attendu est élevé, plus les risques de fluctuation de valeur encourus sont importants. Tous les risques ne sont cependant pas rémunérés par le marché.

Réussir grâce à une bonne gestion des risques

Ne peuvent réussir à long terme que ceux qui connaissent les facteurs de risque déterminants, qui savent les mettre à profit dans les portefeuilles et qui évitent les risques non-rémunérés par le marché. Seule une gestion appropriée des risques mène au succès.  

Celui qui souhaite bénéficier d’un revenu régulier investit dans un portefeuille de valeurs à revenu fixe diversifié. Il obtient un rendement régulier, tout en ayant peu de chances de profiter de plus-values. Celui qui attache plus d’importance à un accroissement de la fortune à long terme investit en actions. Le rendement plus élevé qui peut en être attendu est suffisamment démontré. Le prix à payer pour le rendement potentiel plus intéressant d’un placement en actions est le risque de fluctuation qu’un tel placement comporte. Seul l’investisseur qui fait preuve de patience et qui diversifie correctement son portefeuille d’actions peut profiter de plus-values d’actions. Au cours d’un entretien personnel approfondi, nous déterminons la pondération entre revenus et plus-values la plus adaptée à votre situation.

Le succès est alors possible, lorsque la stratégie individuelle optimisée est mise en œuvre par des gestionnaires de fortune particulièrement expérimentés, qui composent le portefeuille de telle manière à ce qu’il réponde exactement aux besoins de l’investisseur. Un investissement couronné de succès n’a rien à voir avec un placement en vogue.