Institutionelle Investorin
Daten und Fakten
Kapitalmärkte funktionieren
Traditionelle Vermögensverwalter wollen besser abschneiden als der Markt. Sie versuchen, die Zukunft vorauszusagen oder von «Fehlbewertungen» im Markt zu profitieren. Meist ist dieser Suchprozess teuer und nutzlos. Prognosen erweisen sich als Fehlprognosen, heisse Aktientipps als Aktienflops. Letztendlich können unterschiedliche Anlagerenditen durch Unterschiede im eingegangenen Risiko erklärt werden – eine Herausforderung für jede Prognose. Der harte Wettbewerb in den Kapitalmärkten bewirkt, dass Anleger nur dann höhere Erträge erhalten, wenn sie bereit sind, höhere Risiken zu tragen.
Wie sich Anlagen entwickelt haben
Anlageerträge
Was die Inflation ausmacht
Anlageerträge inflationsbereinigt
Anlagehorizont bestimmen
Je höher der Anteil Aktien in einem Portfolio ist und je mehr kleinere und günstig bewertete Firmen darin vorkommen, umso höher wird das Schwankungsrisiko und umso höher auch die langfristig erzielbaren Erträge.
Strategie bestimmt den zukünftigen Erfolg
Die Entwicklung der Strategie ist der Schlüssel für den Anlageerfolg. Die Finanzwissenschaft der letzten 50 Jahre hat ein mächtiges Instrumentarium entwickelt, das diejenigen Risiken aufzeigt, die es sich einzugehen lohnt. Sie zeigt, welche Risiken Erträge bringen und – genauso wichtig – welche Risiken ohne Entschädigung bleiben. Je nach Lebensumständen, Anlagezielen und der Fähigkeit Risiken zu tragen, sind unterschiedlich zusammengesetzte Portfolios ideal. Einkommensorientierte Strategien lassen sich am besten mit dem Geldmarkt und mit Renten abdecken. Wachstumsorientierte Strategien mit einer Mischung aus Renten und Aktien. Kapitalwachstum mit optimal kombinierten Aktienportfolios.
Risikopyramide
| + | Kapitalisierungsprämie | |||
| + | Aktienprämie | Aktienprämie | ||
| + | Konkursprämie | Konkursprämie | Konkursprämie | |
| + | Laufzeitenprämie | Laufzeitenprämie | Laufzeitenprämie | Laufzeitenprämie |
| Realer risikofreier Zinssatz | Realer risikofreier Zinssatz | Realer risikofreier Zinssatz | Realer risikofreier Zinssatz | Realer risikofreier Zinssatz |
| Erwartete Inflation | Erwartete Inflation | Erwartete Inflation | Erwartete Inflation | Erwartete Inflation |
| Geldmarkt T-Bills, Geldmarktanlagen |
Regierungsanleihen | Firmenanleihen | Aktien grosskapitalisiert DAX, SMI, S&P 500 |
Aktien kleinkapitalisiert Rusell 2000 |
Individuelle Bedürfnisse berücksichtigen
Die Preisbewegungen von Anlagekategorien unterscheiden sich. Eine optimale Zusammensetzung der Anlagekategorien berücksichtigt die persönliche Toleranz für Risiken, individuelle Ziele und Lebensumstände.
Fondsrechner
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Fonds im Fokus
Aktien Global Institutionell
Der Aktien Fonds Global Institutionell legt weltweit in Aktien an. Er wird aktiv bewirtschaftet, berücksichtigt die Grundsätze der Risikodiversifikation und ist auf langfristigen Wertzuwachs ausgerichtet.
Gold Fonds Nachhaltig
Der Gold Fonds Nachhaltig reflektiert langfristig die Wertentwicklung des Goldes. Der Anlagefonds investiert in zertifizierte Goldbarren aus nachhaltig produziertem Gold, mit Verwahrung in der Schweiz. Er eignet sich für Anleger, die einen Teil ihrer Anlagen in das Edelmetall Gold investieren wollen und denen die Nachhaltigkeit und Einhaltung aller Gesetze zum Schutz von Menschen und Umwelt wichtig sind.
Aktien Schweiz Index Plus
Der Fonds bildet die Ertrags- und insbesondere die Risikoeigenschaften des Schweizer Aktienmarktes (SPI) ab und nutzt gleichzeitig viele temporäre Ungleichgewichte profitabel aus. Mittels eines systematischen und empirisch validierten Auswahlprozesses werden ggü. dem SPI Index Aktien mit höheren erwarteten Renditen kontrolliert über- und Aktien mit tieferen erwarteten Renditen untergewichtet.
