Direkt zum Inhalt

Institutionelle Investorin

Swiss Mountains

«Chancen erkennen und falsche Risiken meiden»

Die Märkte entschädigen Anleger für das Zurverfügungstellen von Kapital. Firmen konkurrieren um das Anlagekapital, Millionen von Anlegern um die besten Anlageideen und die attraktivsten Renditen. Dieser Wettbewerb treibt die Finanzmärkte hin zu sinnvollen Preisen.

Daten und Fakten

Kapitalmärkte funktionieren

Traditionelle Vermögensverwalter wollen besser abschneiden als der Markt. Sie versuchen, die Zukunft vorauszusagen oder von «Fehlbewertungen» im Markt zu profitieren. Meist ist dieser Suchprozess teuer und nutzlos. Prognosen erweisen sich als Fehlprognosen, heisse Aktientipps als Aktienflops. Letztendlich können unterschiedliche Anlagerenditen durch Unterschiede im eingegangenen Risiko erklärt werden – eine Herausforderung für jede Prognose. Der harte Wettbewerb in den Kapitalmärkten bewirkt, dass Anleger nur dann höhere Erträge erhalten, wenn sie bereit sind, höhere Risiken zu tragen.

Wie sich Anlagen entwickelt haben

Anlageerträge

Was die Inflation ausmacht

Anlageerträge inflationsbereinigt

Anlagehorizont bestimmen 

Je höher der Anteil Aktien in einem Portfolio ist und je mehr kleinere und günstig bewertete Firmen darin vorkommen, umso höher wird das Schwankungsrisiko und umso höher auch die langfristig erzielbaren Erträge.

Strategie bestimmt den zukünftigen Erfolg

Die Entwicklung der Strategie ist der Schlüssel für den Anlageerfolg. Die Finanzwissenschaft der letzten 50 Jahre hat ein mächtiges Instrumentarium entwickelt, das diejenigen Risiken aufzeigt, die es sich einzugehen lohnt. Sie zeigt, welche Risiken Erträge bringen und – genauso wichtig – welche Risiken ohne Entschädigung bleiben. Je nach Lebensumständen, Anlagezielen und der Fähigkeit Risiken zu tragen, sind unterschiedlich zusammengesetzte Portfolios ideal. Einkommensorientierte Strategien lassen sich am besten mit dem Geldmarkt und mit Renten abdecken. Wachstumsorientierte Strategien mit einer Mischung aus Renten und Aktien. Kapitalwachstum mit optimal kombinierten Aktienportfolios.

Risikopyramide

+ Kapitali­sierungs­prämie
+ Aktien­prämie Aktien­prämie
+ Konkurs­prämie Konkurs­prämie Konkurs­prämie
+ Lauf­zeiten­prämie Lauf­zeiten­prämie Lauf­zeiten­prämie Lauf­zeiten­prämie
Realer risiko­freier Zins­satz Realer risiko­freier Zins­satz Realer risiko­freier Zins­satz Realer risiko­freier Zins­satz Realer risiko­freier Zins­satz
Erwartete Inflation Erwartete Inflation Erwartete Inflation Erwartete Inflation Erwartete Inflation
Geld­markt
T-Bills, Geld­markt­anlagen
Regierungs­anleihen Firmen­anleihen Aktien gross­kapitalisiert
DAX, SMI, S&P 500
Aktien klein­kapitalisiert
Rusell 2000

Individuelle Bedürfnisse berücksichtigen 

Die Preisbewegungen von Anlagekategorien unterscheiden sich. Eine optimale Zusammensetzung der Anlagekategorien berücksichtigt die persönliche Toleranz für Risiken, individuelle Ziele und Lebensumstände.

Rocks

«Geduld beweisen und Erträge ernten»

Die Vielfalt im Kapitalmarkt macht ihn schwer überblickbar: Es gibt Tausende von Aktien und Obligationen im In- und Ausland. Wer den Überblick hat, kann dem Anleger die im Hinblick auf die individuelle finanzielle Situation optimierte Zusammensetzung der Anlagekategorien bieten.

Fondsrechner


Einzahlung zu Beginn
EinzahlungsrhythmusMonatlich
Regelmässige Einzahlungen
Anlagedauer
Jährlicher Wertzuwachs
Inflationsrate1 %

Sie haben investiert:

Wert Ihrer Anlage:

Wert Ihrer Anlage (inflationsbereinigt):

Fonds im Fokus

Aktien Global Institutionell

Der Aktien Fonds Global Institutionell legt weltweit in Aktien an. Er wird aktiv bewirtschaftet, berücksichtigt die Grundsätze der Risikodiversifikation und ist auf langfristigen Wertzuwachs ausgerichtet.

Zum Fond

Gold Fonds Nachhaltig

Der Gold Fonds Nachhaltig reflektiert langfristig die Wertentwicklung des Goldes. Der Anlagefonds investiert in zertifizierte Goldbarren aus nachhaltig produziertem Gold, mit Verwahrung in der Schweiz. Er eignet sich für Anleger, die einen Teil ihrer Anlagen in das Edelmetall Gold investieren wollen und denen die Nachhaltigkeit und Einhaltung aller Gesetze zum Schutz von Menschen und Umwelt wichtig sind.

Zum Fond

Aktien Schweiz Index Plus

Der Fonds bildet die Ertrags- und insbesondere die Risikoeigenschaften des Schweizer Aktienmarktes (SPI) ab und nutzt gleichzeitig viele temporäre Ungleichgewichte profitabel aus. Mittels eines systematischen und empirisch validierten Auswahlprozesses werden ggü. dem SPI Index Aktien mit höheren erwarteten Renditen kontrolliert über- und Aktien mit tieferen erwarteten Renditen untergewichtet.

Zum Fond