Privatanlegerin

Anlagehorizont bestimmen 

Je höher der Anteil Aktien in einem Portfolio ist und je mehr kleinere und günstig bewertete Firmen darin vorkommen, umso höher wird das Schwankungsrisiko. Damit lassen sich langfristig die attraktivsten Erträge erzielen.

Strategie bestimmt den zukünftigen Erfolg

Die Entwicklung der Strategie ist der Schlüssel für den Anlageerfolg. Die Finanzwissenschaft der letzten 50 Jahre hat ein mächtiges Instrumentarium entwickelt, das diejenigen Risiken aufzeigt, die es sich einzugehen lohnt. Sie zeigt, welche Risiken regelmässige Erträge bringen und – genauso wichtig – welche Risiken ohne Entschädigung bleiben. Je nach Lebensumständen, Anlagezielen und der Fähigkeit Risiken zu tragen, sind unterschiedlich zusammengesetzte Portfolios ideal. Einkommensorientierte Strategien können am besten mit dem Geldmarkt und mit Renten abgedeckt werden. Wachstumsorientierte Strategien mit einer Mischung aus Renten und Aktien. Kapitalwachstum mit optimal kombinierten Aktienportfolios.

Risikopyramide

Individuelle Bedürfnisse berücksichtigen

Die Preisbewegungen von Anlagekategorien unterscheiden sich voneinander. Eine optimale Zusammensetzung der Anlagekategorien berücksichtigt deshalb die persönliche Toleranz für Risiken, individuelle Ziele und Lebensumstände.