Investisseuse institutionnelle
Données et faits
Les marchés des capitaux fonctionnent
Les gestionnaires de fortune traditionnels veulent faire mieux que le marché. Ils essaient de prédire l'avenir ou de profiter des "erreurs d'évaluation" du marché. La plupart du temps, ce processus de recherche est coûteux et inutile. Les prévisions se révèlent être des erreurs de pronostic, les conseils boursiers en vogue des flops boursiers. En fin de compte, les différences de rendement des placements peuvent s'expliquer par des différences dans les risques encourus - un défi pour toute prévision. La concurrence acharnée sur les marchés des capitaux a pour conséquence que les investisseurs n'obtiennent des rendements plus élevés que s'ils sont prêts à prendre des risques plus importants.
L'évolution des investissement nominales
Rendement nominaux
L'effet de l'inflation sur le development des investissements
Rendement réel
Déterminer l'horizon d'investissement
Plus la part d'actions dans un portefeuille est élevée et plus il contient de petites entreprises à évaluation attrayante, plus le risque de fluctuation est important. C'est ainsi que l'on peut obtenir les rendements les plus intéressants à long terme.
La stratégie détermine le succès futur
L'élaboration d'une stratégie est la clé du succès d'un placement. La science financière des cinquante dernières années a développé de puissants outils qui indiquent les risques qu'il vaut la peine de prendre. Elle montre quels risques génèrent des revenus réguliers et - tout aussi important - quels risques restent sans compensation. Selon les circonstances de la vie, les objectifs de placement et la capacité à assumer des risques, des portefeuilles de composition différente sont idéaux. Les stratégies axées sur le revenu sont mieux couvertes par le marché monétaire et les obligations. Les stratégies orientées vers la croissance avec un mélange d'obligations et d'actions. Croissance du capital avec des portefeuilles d'actions combinés de manière optimale.
Pyramide de risques
| + | Prime liée à la capitalisation | |||
| + | Prime d’action | Prime d’action | ||
| + | Prime de défaut | Prime de défaut | Prime de défaut | |
| + | Prime liée à l’échéance | Prime liée à l’échéance | Prime liée à l’échéance | Prime liée à l’échéance |
| Taux d’intérêt réel sans risque | Taux d’intérêt réel sans risque | Taux d’intérêt réel sans risque | Taux d’intérêt réel sans risque | Taux d’intérêt réel sans risque |
| Inflation escomptée | Inflation escomptée | Inflation escomptée | Inflation escomptée | Inflation escomptée |
| Marché monétaire T-Bills, placements en titres du marché monétaire |
Emprunts d’État | Emprunts d’entreprise | Actions large cap DAX, SMI, S&P 500 |
Actions small cap Russell 2000 |
Tenir compte des besoins individuels
Les mouvements de prix des catégories de placement diffèrent les uns des autres. Une composition optimale des catégories de placement tient donc compte de la tolérance personnelle aux risques, des objectifs individuels et des circonstances de la vie.
Calculateur d'investissement
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Fonds en vitrine
Actions Global Institutionnel
Le fonds Actions Global Institutionnel investit dans des actions du monde entier. Il est géré activement, tient compte des principes de diversification des risques et vise une plus-value à long terme.
Fonds d'Or Durable
Le Fonds d'Or Durable reflète l'évolution de la valeur de l'or à long terme. Le fonds de placement investit dans des lingots d'or certifiés issus d'une production durable, avec conservation en Suisse. Il convient aux investisseurs qui souhaitent placer une partie de leurs investissements dans le métal précieux qu'est l'or et pour lesquels la durabilité et le respect de toutes les lois visant à protéger les personnes et l'environnement sont importants.
Actions Suisse Index Plus
Le fonds reproduit les caractéristiques de rendement et surtout de risque du marché suisse des actions (SPI) tout en tirant profit de nombreux déséquilibres temporaires. Grâce à un processus de sélection systématique et empiriquement validé, les actions dont les rendements attendus sont plus élevés sont surpondérées de manière contrôlée par rapport à l'indice SPI et les actions dont les rendements attendus sont plus faibles sont sous-pondérées.
